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包工头用14人的身份证办理“联保借款” 骗贷140万元

作者:冯劲松 隗长春 潘寿青 邓梦琳  时间:2014-10-03
描述:包工头邓某劝说14人提供身份证,伪造工商执照及税务登记证等,办理“联保借款”骗贷140万元。

  硚口区检察院介绍,邓某涉嫌骗取贷款罪被批准逮捕。

  去年2月初,邓某得知某邮政储蓄银行推行“小额联保借款”,符合条件的商户可一次获贷款10万元,不过需3家商户联为一组,共同贷款并且相互担保。邓某动起歪心思,当年5月以承揽工程需资金为由找到葛某、李某、熊某,请他们提供身份证和户口本,以三人名义到银行办理贷款,承诺给每人每月2000元到3000元好处费。

  得到三人身份证明及户口,邓某让助手李某某、郑某找到一家打印店,按身份信息以每套150元价格伪造三套工商营业执照、税务登记证明及经营租赁合同,随后向银行申请贷款。

  银行书面审核通过,但还要核查三人是否有店铺。邓某急忙找到三位搞经营的朋友,借用他们的店铺应付银行核查。葛某、李某、熊某先后在银行办理了开户手续,与银行签订“小额联保借款合同”。拿着新开户的银行卡,三人直接交给邓某。数天后,银行就将30万借款分别划到葛某、李某、熊某三人的新户头。邓某利用同样手段,先后指使14人向银行申请贷款。2011年5月至2012年3月间,骗得银行贷款140万元。

  今年4月,邮政储蓄银行年度盘点,发现葛某等人的工商、税务证明造假,立即报案。公安部门很快查清案情。

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